كيف استثمر أموالي في مؤشر ستاندرد أند بوروز 500

أهم شركات أكبر مؤشر أمريكي وفوائد الاستثمار فيها

0 45

الكاتب – منى جابر

حتى إذا كنت متداولاً مبتدئاً وجديداً على الاستثمار، فقد سمعت على الأرجح بمؤشر S&P 500. باختصار، يعتبر مؤشر S&P 500 معيارًا جيدًا للصحة العامة لسوق الأسهم الأمريكية.

يقيس المؤشر أسهم 500 من أكبر الشركات الأمريكية المتداولة علنًا بدءًا من مايكروسوفت وأبل. عادةً ما تتراوح الشركات ذات رأس المال الكبير من 10 مليار دولار إلى 200 مليار دولار وتتضمن نوع عمالقة الصناعة الذين تتوقع رؤيتهم في مؤشر رئيسي لسوق الأسهم.

أنهى مؤشر S&P 500 عام 2019 مرتفعاً بنحو 29%. وانخفض إلى منطقة السوق الهابطة في مارس 2020، حيث انخفض بأكثر من 20% من أعلى مستوى له على الإطلاق في فبراير. وعلى الرغم من أن بعض السنوات كانت أفضل من غيرها، فقد كان متوسط ​​العائد السنوي لمؤشر S&P 500 حوالي 10٪.

في هذا المقال سوف نتحدث عن أهم الشركات المُدرجة في مؤشر S&P 500، وكيف يمكن أن يكون الاستثمار فيها استراتيجية مالية قوية.

ما هي الشركات المدرجة في S&P 500؟

يتتبع مؤشر S&P 500 الشركات الكبيرة عبر قطاعات الصناعة الرئيسية، من تكنولوجيا المعلومات إلى العقارات. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2019، يتألف المؤشر من: تكنولوجيا المعلومات (23.2%) والرعاية الصحية (14.2%) والمالية (13%) وخدمات الاتصالات (10.4%) والصناعات (9.1%)، والمواد الغذائية الاستهلاكية (7.2%)، الطاقة (4.3%)، المرافق (3.3%)، العقارات (2.9%).

الحقيقة الغريبة هي أنه على الرغم من أن المؤشر يسمى S&P 500، إلا أنه يوجد بالفعل 505 أسهم مدرجة لأن التغيير في المنهجية أدى إلى وجود المزيد من الشركات التي لديها قوائم متعددة في المؤشر بسبب العديد من فئات الأسهم. على سبيل المثال، الشركة الأم لشركة جوجل (ألفابت) لديها أسهم من الفئة A (أسهم عادية) وفئة C.

الشركات العشر الأولى في مؤشر ستاندرد آند بورز 500 حسب وزن المؤشر (اعتبارًا من 31 ديسمبر 2019) هي:

  • شركة أبل
  • شركة مايكروسوفت
  • شركة أمازون
  • شركة فيسبوك
  • شركة بيركشاير هاثاواي
  • شركة جي بي مورغان
  • شركة ألفابت جوجل A
  • شركة ألفابت جوجل C
  • شركة جونسون آند جونسون
  • شركة فيزا كارد

ما هي معايير إدراج شركة في S&P 500؟

تحدد لجنة المؤشر أهلية الشركة بناءً على الحجم والصناعة والسيولة. اعتبارًا من أوائل عام 2020، هناك عوامل أخرى في الاعتبار للتضمين في مؤشر ستاندرد آند بورز 500:

  • يُنظر فقط في الأسهم الشائعة للشركات الأمريكية.
  • يجب أن يكون 50 في المائة على الأقل من أسهم الشركة متاحة للجمهور.
  • يجب أن يشكل الجزء الأمريكي من الأصول والإيرادات الثابتة 50% على الأقل.
  • يجب ألا يقل سقف السوق عن 8.2 مليار دولار.
  • يجب أن تحقق الشركة أرباحًا إيجابية في أربعة أرباع متتالية، بما في ذلك الربع الأخير.
  • يحتاج السهم للتداول بسعر معقول ويجب أيضًا إدراج السهم في بورصة نيويورك أو ناسداك.

كيف يمكنني الاستثمار في S&P 500؟

لا يمكنك بالفعل الاستثمار في مؤشر S&P 500 نفسه. ولكن يمكنك الاستثمار في صندوق مؤشر S&P 500 الذي يحاكي أداء مؤشر S&P 500. فبدلاً من شراء أكثر من 500 سهم منفصل (والتي تتغير باستمرار على أي حال)، إنها فرصة للاستثمار في صندوق واحد.

هناك طريقة أخرى للاستثمار في S&P 500 عن طريق الاستثمار في صندوق متداول في البورصة (أو ETF) يعكس المؤشر. ETF هو صندوق منخفض التكلفة وفعال من حيث الضرائب يسمح للمستثمر بالبقاء متنوعًا أثناء الاستثمار في سوق الأسهم. يتم تداولها في البورصات ويمكن شراؤها وبيعها مثل الأسهم.

فوائد الاستثمار في صندوق مؤشر S&P 500

تتمثل إحدى مزايا الاستثمار في صندوق يعكس مؤشر S&P 500 في أن الشركات ذات رأس المال الكبير تعتبر عادةً استثمارات أكثر استقرارًا وتميل إلى الزيادة في قيمة الأسهم .

فائدة أخرى للاستثمار في صندوق S&P 500 هي تنوعه المتأصل، بناءً على مجموعة واسعة من المكونات عبر مجموعة متنوعة من الصناعات. إن طبيعة سوق الأوراق المالية لا يمكن التنبؤ بها، لكن الخبراء غالبًا ما يوصون بالاستثمار في صناديق المؤشرات التي تتبع معايير السوق الواسعة، مثل S&P 500.

في الواقع، يؤمن وارين بافيت بشكل كبير بقيمة مؤشر ستاندرد آند بورز 500. وقد توجه المستثمر الشهير باستثمار 90% من أمواله في صندوق مؤشر ستاندرد آند بورز 500. وقال في ذلك: “اشترِ باستمرار صندوق مؤشر منخفض التكلفة لمؤشر ستاندرد آند بورز 500″، خاصة عندما يتعلق الأمر بتعزيز مدخرات التقاعد. أعتقد أن هذا هو الشيء الأكثر منطقية من الناحية العملية طوال الوقت.”

بالطبع، هناك مخاطر في أي نوع من الاستثمار الذي تقوم به. ضع في اعتبارك أهدافك والأفق الزمني وتحمل المخاطر عند اتخاذ قرارك حول ما إذا كان الاستثمار في صندوق مؤشر S&P 500 مناسبًا لك.

اترك رد

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني.