العملات الأجنبية: كيف تعمل الرافعة المالية في تداول سوق الصرف الأجنبي

0 6

الرافعة المالية هي استخدام الأموال المقترضة (تسمى رأس المال) للاستثمار في عملة أو سهم أو ورقة مالية. مفهوم الرافعة المالية شائع جدًا في تداول العملات الأجنبية . من خلال اقتراض الأموال من وسيط، يمكن للمستثمرين تداول مراكز أكبر بعملة ما. نتيجة لذلك، تضخم الرافعة المالية العوائد من التحركات الإيجابية في سعر صرف العملة.

ومع ذلك، فإن الرافعة المالية هي سيف ذو حدين، مما يعني أنها يمكن أن تزيد الخسائر أيضًا. من المهم أن يتعلم متداولو العملات الأجنبية كيفية إدارة الرافعة المالية واستخدام استراتيجيات إدارة المخاطر للتخفيف من خسائر العملات الأجنبية.

طبيعة الرافعة المالية في سوق العملات الأجنبية

سوق العملات هو الأكبر في العالم حيث يتم تبادل العملات الأجنبية بأكثر من 5 تريليون دولار يوميًا. يتضمن تداول العملات شراء وبيع أسعار صرف العملات الأجنبية بهدف أن يتحرك السعر لصالح المتداول. يتم عرض أسعار العملات الأجنبية أو عرضها كأسعار العرض والطلب مع الوسيط. إذا أراد المستثمر الشراء أو شراء عملة ما، فسيتم عرض سعر الطلب عليه، وعندما يرغب في بيع العملة، فسيتم عرض سعر العرض عليه.

على سبيل المثال، قد يشتري المستثمر اليورو مقابل الدولار الأمريكي  (EUR / USD)، على أمل أن يرتفع سعر الصرف. سيشتري المتداول EUR / USD بسعر الطلب 1.10 دولار. بافتراض أن السعر قد تحرك بشكل إيجابي، فإن المتداول سيحرر المركز بعد بضع ساعات عن طريق بيع نفس المبلغ من زوج اليورو/دولار  EUR / USD مرة أخرى إلى الوسيط باستخدام سعر العرض. يمثل الفرق بين أسعار صرف الشراء والبيع الربح (أو الخسارة) من الصفقة.

يستخدم المستثمرون الرافعة المالية لتعزيز الربح من تداول العملات الأجنبية. يقدم سوق العملات أعلى مستويات الرافعة المالية المتاحة للمستثمرين. الرافعة المالية هي في الأساس قرض يتم تقديمه للمستثمر من الوسيط. تم إنشاء حساب العملات الأجنبية للمتداول للسماح بالتداول بالهامش أو الأموال المقترضة.

أنواع نسب الرافعة المالية في العملات الأجنبية

يمكن أن يختلف الهامش الأولي المطلوب من قبل كل وسيط، اعتمادًا على حجم الصفقة. إذا اشترى المستثمر ما قيمته 100,000 دولار من زوج اليورو/دولار  EUR / USD، فقد يطلب منه الاحتفاظ بمبلغ 1000 دولار في الحساب كهامش. بمعنى آخر، فإن متطلبات الهامش ستكون 1٪ أو (1,000 دولار / 100,000 دولار).

تُظهر نسبة الرافعة المالية مقدار تضخيم حجم التداول نتيجةً للهامش الذي يحتفظ به الوسيط. باستخدام مثال الهامش الأولي أعلاه، فإن نسبة الرافعة المالية للصفقة تساوي 100: 1 (100,000 دولار / 1,000 دولار). بمعنى آخر، مقابل إيداع بقيمة 1000 دولار، يمكن للمستثمر تداول 100,000 دولار في زوج عملات معين.

الرافعة المالية في سوق العملات وحجم التداول

يمكن أن يطلب الوسيط متطلبات هامش مختلفة للصفقات الكبيرة مقابل التداولات الصغيرة. تعني نسبة 100: 1 أن التاجر يجب أن يكون على الأقل 1/100 = 1٪ من القيمة الإجمالية للصفقة كضمان في حساب التداول.

يتم التداول القياسي على 100,000 وحدة من العملة، لذلك بالنسبة لتداول بهذا الحجم، قد تكون الرافعة المالية المقدمة 50: 1 أو 100: 1. عادة ما يتم استخدام نسبة رافعة مالية أعلى، مثل 200: 1، لصفقات بقيمة 50000 دولار أمريكي أو أقل. يسمح العديد من الوسطاء للمستثمرين بتنفيذ صفقات أصغر، مثل 10,000 دولار إلى 50,000 دولار والتي قد يكون الهامش فيها أقل. ومع ذلك، من المحتمل ألا يكون الحساب الجديد مؤهلاً للرافعة المالية 200: 1.

من الشائع إلى حد ما أن يسمح الوسيط برافعة مالية بنسبة 50: 1 لصفقة قدرها 50,000 دولار. نسبة الرافعة المالية 50: 1 تعني أن الحد الأدنى من متطلبات الهامش للمتداول هو 1/50 = 2٪. لذلك، تتطلب التجارة بقيمة 50,000 دولار 1000 دولار كضمان. يرجى أن تضع في اعتبارك أن متطلبات الهامش ستتقلب، اعتمادًا على الرافعة المالية المستخدمة لتلك العملة وما يطلبه الوسيط. يطلب بعض الوسطاء هامش 10-15٪ لعملات الأسواق الناشئة مثل البيزو المكسيكي. ومع ذلك، قد تكون الرافعة المالية المسموح بها 20: 1 فقط، على الرغم من زيادة مقدار الضمان.

مخاطر الرافعة المالية

على الرغم من أن القدرة على كسب أرباح ضخمة باستخدام الرافعة المالية كبيرة، إلا أن الرافعة المالية يمكن أن تعمل أيضًا ضد المستثمرين. على سبيل المثال، إذا تحركت العملة الأساسية لإحدى تداولاتك في الاتجاه المعاكس لما تعتقد أنه سيحدث، فإن الرافعة المالية ستضاعف الخسائر المحتملة بشكل كبير. لتجنب وقوع كارثة، يقوم تجار العملات الأجنبية عادة بتطبيق أسلوب تداول صارم يتضمن استخدام أوامر وقف الخسارة للتحكم في الخسائر المحتملة. وقف الخسارة هو أمر تداول مع الوسيط للخروج من مركز عند مستوى سعر معين. بهذه الطريقة، يمكن للمتداول الحد من الخسائر في التداول.

اترك رد

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني.